IDRプラン比較
SAVE、PAYE、IBR、ICRを並べて比較し、あなたの状況に最適な所得連動型返済プランを見つけます。
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貧困線: $15,650
| プラン | 月々の支払い | 返済総額 | 完済までの年数 | 免除額 |
|---|---|---|---|---|
| SAVE | $103.28 | $24,787.5 | 20 | $75,748.41 |
| PAYE | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| IBR | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| ICR | $739.17 | $41,837.77 | 5 | — |
グラフ
よくある質問
所得連動型返済プラン（IDR）とは？
IDRプランは、ローン残高ではなく、収入と家族人数に基づいて学生ローンの月々の支払額を設定します。主なプランは4つ：SAVE（可処分所得の10%）、PAYE（10%）、IBR（10-15%）、ICR（20%）です。20〜25年の適格な支払いの後、残りの残高は免除されます。
私に最適なIDRプランはどれですか？
あなたの収入、借入額、家族状況によって異なります。SAVEは通常、ほとんどの借り手に最低の支払いを提供し、未払い利息の増加を防ぎます。2014年7月より前に借り入れた場合はIBRが良い場合があります。比較ツールが4つのプランを並べて表示します。
20〜25年後に免除された学生ローンは課税対象になりますか？
現行の米国法（2026年）では、アメリカ救済計画により、IDRプランによる学生ローン免除は2025年末まで連邦税が免除されています。法律は変更される可能性があるため、具体的な状況については必ず税理士に相談してください。
この計算機は教育目的の推定を提供します。IDRプランのルールは変更される可能性があります。実際の支払いは認定された所得文書に依存します。出典：Federal Student Aid IDR計算式。