Comparaison des plans IDR
Comparez SAVE, PAYE, IBR et ICR côte à côte pour trouver le meilleur plan de remboursement basé sur le revenu pour votre situation.
Seuil de pauvreté: $15,650
| Plan | Paiement mensuel | Remboursement total | Années jusqu'au remboursement | Montant annulé |
|---|---|---|---|---|
| SAVE | $103.28 | $24,787.5 | 20 | $75,748.41 |
| PAYE | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| IBR | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| ICR | $739.17 | $41,837.77 | 5 | — |
Graphique
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un plan de remboursement basé sur le revenu (IDR) ?
Les plans IDR fixent votre paiement mensuel de prêt étudiant en fonction de votre revenu et de la taille de votre famille, et non du solde de votre prêt. Il existe quatre plans principaux : SAVE (10% du revenu discrétionnaire), PAYE (10%), IBR (10-15%) et ICR (20%). Après 20-25 ans de paiements admissibles, le solde restant est annulé.
Quel plan IDR est le meilleur pour moi ?
Cela dépend de votre revenu, du montant du prêt et de votre situation familiale. SAVE offre généralement les paiements les plus bas pour la plupart des emprunteurs et empêche les intérêts impayés de s'accumuler. IBR peut être meilleur si vous avez emprunté avant juillet 2014. Notre comparateur montre les quatre plans côte à côte.
Ma dette étudiante annulée après 20-25 ans est-elle imposable ?
En vertu de la loi américaine actuelle (2026), l'annulation de la dette étudiante via les plans IDR est exonérée d'impôt fédéral jusqu'à fin 2025, grâce à l'American Rescue Plan. Consultez toujours un fiscaliste pour votre situation spécifique, car les lois peuvent changer.
Ce calculateur fournit des estimations éducatives. Les règles des plans IDR peuvent changer. Les paiements réels dépendent de la documentation certifiée des revenus. Source : formules IDR de Federal Student Aid.