IDR计划比较
并排比较SAVE、PAYE、IBR和ICR，找到适合您情况的最佳收入驱动型还款计划。
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贫困线: $15,650
| 计划 | 每月付款 | 总还款额 | 还清年数 | 免除金额 |
|---|---|---|---|---|
| SAVE | $103.28 | $24,787.5 | 20 | $75,748.41 |
| PAYE | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| IBR | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| ICR | $739.17 | $41,837.77 | 5 | — |
图表
常见问题
什么是收入驱动型还款计划（IDR）？
IDR计划根据您的收入和家庭规模（而非贷款余额）设定您的学生贷款月还款额。有四种主要计划：SAVE（可支配收入的10%）、PAYE（10%）、IBR（10-15%）和ICR（20%）。在20-25年的合格还款后，剩余余额将被免除。
哪个IDR计划最适合我？
这取决于您的收入、贷款金额和家庭情况。SAVE通常为大多数借款人提供最低还款额，并防止未付利息增长。如果您在2014年7月之前借款，IBR可能更好。我们的比较工具并排显示所有四种计划。
20-25年后被免除的学生贷款债务需要缴税吗？
根据当前的美国法律（2026年），由于《美国救援计划》，通过IDR计划免除的学生贷款在2025年底前免于联邦税。请始终咨询税务专业人士了解您的具体情况，因为法律可能会变化。
此计算器提供教育估算。IDR计划规则可能变更。实际付款取决于认证的收入文件。数据来源：Federal Student Aid IDR公式。