Confronto piani IDR
Confronta SAVE, PAYE, IBR e ICR fianco a fianco per trovare il miglior piano di rimborso basato sul reddito per la tua situazione.
Soglia di povertà: $15,650
| Piano | Pagamento mensile | Rimborso totale | Anni all'estinzione | Importo cancellato |
|---|---|---|---|---|
| SAVE | $103.28 | $24,787.5 | 20 | $75,748.41 |
| PAYE | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| IBR | $304.38 | $56,776.31 | 16 | — |
| ICR | $739.17 | $41,837.77 | 5 | — |
Grafico
Domande frequenti
Cos'è un piano di rimborso basato sul reddito (IDR)?
I piani IDR impostano il pagamento mensile del prestito studentesco in base al reddito e alle dimensioni della famiglia, non al saldo del prestito. Ci sono quattro piani principali: SAVE (10% del reddito discrezionale), PAYE (10%), IBR (10-15%) e ICR (20%). Dopo 20-25 anni di pagamenti qualificanti, il saldo rimanente viene cancellato.
Quale piano IDR è migliore per me?
Dipende dal tuo reddito, importo del prestito e situazione familiare. SAVE offre generalmente i pagamenti più bassi per la maggior parte dei mutuatari e impedisce agli interessi non pagati di crescere. IBR potrebbe essere migliore se hai preso prestiti prima di luglio 2014. Il nostro confronto mostra tutti e quattro i piani fianco a fianco.
Il mio debito studentesco cancellato dopo 20-25 anni è tassabile?
Secondo la legge USA attuale (2026), la cancellazione del debito studentesco tramite piani IDR è esente da imposte federali fino alla fine del 2025, grazie all'American Rescue Plan. Consulta sempre un professionista fiscale per la tua situazione specifica poiché le leggi possono cambiare.
Questo calcolatore fornisce stime educative. Le regole dei piani IDR sono soggette a modifiche. I pagamenti effettivi dipendono dalla documentazione certificata del reddito. Fonte: formule IDR Federal Student Aid.